Maliye ve kolluk kuvvetlerinin ortak operasyonuyla, yasa dışı bahis gelirlerinin berber, market ve restoran gibi işletmelerin POS ve QR ödemeleri üzerinden aklandığı tespit edildi. Uzmanlar, özellikle 5 bin TL ve üzeri kart/QR ödemelerinde fiş, fatura ve cihaz adı kontrolü yapılması gerektiği konusunda uyarıyor.

Yasa Dışı Bahis Çetelerinin Kirli Oyunu Nasıl İşliyor?

Yasa dışı bahis şebekeleri, elde ettikleri kara parayı aklamak için karmaşık bir sistem kullanıyor. Bu sistemde POS cihazları, QR kodlar ve çeşitli uygulamalar paravan işletmeler aracılığıyla devreye sokuluyor. Masum vatandaşlar farkında olmadan bu döngünün bir parçası haline gelebiliyor ve yaptıkları ödemeler nedeniyle soruşturmaya dahil olabiliyorlar. Özellikle 5 bin TL ve üzerindeki POS/QR işlemlerinde riskin arttığı belirtiliyor.

Peki, bu üç aşamalı döngü nasıl işliyor:

• Yerleştirme: Yasa dışı gelir, POS cihazı olan işletmeler üzerinden sisteme sokuluyor ve işletme sahibine komisyon ödeniyor.
• Kaynağın Gizlenmesi: Para, birden fazla işletme/şirket hesabı arasında "tedarik, nakliye, malzeme bedeli" gibi farklı açıklamalarla dolaştırılıyor.
• Nihai Kullanım: Temiz görünen fonlar, lüks tüketim, yatırım veya yeni yasa dışı faaliyetlerin finansmanında kullanılıyor.

Vatandaşlar Nelere Dikkat Etmeli?

Bu tür dolandırıcılıkların önüne geçmek ve mağdur olmamak için dikkat edilmesi gereken bazı önemli noktalar bulunuyor:

• İsim - Adres Eşleşmesi: Fiş veya ekrandaki işletme adı ve adresi, hizmet aldığınız işletmeyle aynı olmalı. Farklılık durumunda işlemi durdurun.
• "POS Arızalı" Tuzağı: "Başka POS getirelim" teklifine karşı temkinli olun. Mümkünse nakit ödeme yapın veya işlemi iptal edin.
• Belgelendirme: 5 bin TL ve üzeri ödemelerde POS fişini saklayın ve mutlaka fatura/belge alın.
• Fiziki Kart Kullanımı: Kart bilgilerinizi yazılı/uygulamayla işleme sokmak yerine temassız veya temassız fiziki kartı kullanın.
• QR ve Uygulamalar: Okuttuğunuz QR kodun veya yönlendirildiğiniz uygulamanın gerçekten işletmeye ait olduğundan emin olun.

Kara Para Aklama Yöntemleri ve Alınan Önlemler

Yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında kullanılan çeşitli yöntemler bulunmaktadır. Bunlardan bazıları şunlardır:

• Kendi POS'u ile Aklama: Kumar baronları, aktif olarak çalışan işletmeler kurarak yasa dışı geliri "hizmet bedeli" gibi göstererek finansal sisteme sokuyor.
• İkinci POS Anlaşması: Normal işletmelere, tabela şirketleri üzerinden ikinci POS veriliyor ve cirodan yüzde anlaşmasıyla müşteri ödemesi şebeke hesabına yönlendiriliyor.

Bakanlık, yasa dışı bahis ve kumar gelirlerinin aklanmasında kullanılan yaklaşık 3 bin POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırdı. Ancak bu cihazlar üzerinden geçmişte yapılan işlemler, ilgili müşteriler için otomatik şüpheli kayıt ve adli süreç doğurabiliyor.

Yasa dışı bahis çetelerinin kara para aklama yöntemleri giderek daha karmaşık hale geliyor. Bu durum, hem vatandaşları hem de yetkilileri daha dikkatli olmaya zorluyor. Unutmayın, şüpheli gördüğünüz durumlarda ödeme yapmaktan kaçının ve durumu yetkililere bildirin. Bu sayede hem kendinizi koruyabilir hem de yasa dışı faaliyetlerin önüne geçilmesine katkıda bulunabilirsiniz.